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Family-Office-Mandat

Sieben Objekte, drei Generationen, ein laufender Family-Office-Retainer.

Ein Zürcher Investorenpaar wollte über drei Jahre eine mehrgenerationale Dubai-Allokation aufbauen — mit Steuerstruktur, Erbplanung und einer Mischung aus Cashflow- und Erbschafts-Assets. 36 Monate später ist das Mandat ein laufender Bestandsretainer.

Mandant
Investorenpaar · Zürich
Mandatsdauer
36 Monate (laufend)
Eingesetztes Kapital
4.780.000 €
Lagen
Downtown Dubai · Dubai Hills Estate · Emirates Hills

Strategie

Das Mandantenpaar — beide Anfang 60, mit zwei erwachsenen Kindern und drei Enkelkindern — wollte eine Allokation aufbauen, die mehrere Generationen tragen kann. Der Auftrag war breiter als ein klassisches Renditemandat: Cashflow-Objekte für laufende Erträge, eine Familien-Villa für drei Generationen, ein Apartment für die Tochter, ein Apartment für den Sohn, eine DIFC-Foundation als Holdingstruktur. Wir definierten gemeinsam mit Schweizer Steuerberatern und einer Dubai-Anwaltskanzlei eine UAE-Foundation, in der alle Objekte gebündelt werden — mit klaren Ausschüttungsregeln und einem Letter-of-Wishes-Konstrukt für die Erbsituation.

Downtown Dubai mit Burj Khalifa — Architektur und Familienportfolio.

Bilanz

Kennzahlen

Eingesetztes Kapital
AED 18.9M≈ 4,78 Mio. €
Anzahl Objekte
7in 3 Mikrolagen
Portfolio-Nettorendite
6.4 %gewichtet, Cashflow-Anteil
Wertzuwachs seit Start
+28 %aggregierter Buchwert

Chronologie

Mandatsverlauf

  1. Monat 1

    Zürich-Workshop und Strukturdefinition

    Zweitägiger Workshop in Zürich mit dem Mandantenpaar, ihren Schweizer Steuerberatern und unserem Anwaltspartner aus Dubai. Festlegung der Strukturziele: Foundation-Vehikel, Cashflow-Tranche, Erb-Tranche, klare Trennung zwischen den drei Familien-Linien.

  2. Monat 3

    UAE-Foundation gegründet

    Gründung einer DIFC-Foundation als Holdingstruktur. Council aus Mandantenpaar plus unabhängigem Schweizer Treuhänder, Letter-of-Wishes formalisiert, Distributionspolitik schriftlich fixiert.

  3. Monat 6

    Erstes Cashflow-Trio — Downtown

    Drei Apartments in zwei etablierten Downtown-Towers (zwei 2BR, ein 3BR) zur Foundation übertragen. Gesamtinvest AED 8,9 Mio., gewichtete Bruttorendite 7,1 %, Vermietung im laufenden Markt.

  4. Monat 12

    Familien-Villa — Dubai Hills

    Erwerb einer 6BR-Familien-Villa in Dubai Hills Estate (AED 7,8 Mio.). Genutzt von der gesamten Familie über den Winter, in den restlichen Monaten an eine etablierte Property-Management-Plattform für 1-2-monatige Premium-Vermietungen ausgegeben.

  5. Monat 18

    Tochter-Apartment und Sohn-Apartment

    Zwei 1BR-Apartments in einem Premium-Tower (Dubai Hills) zu jeweils AED 1,1 Mio. — beide formell im Foundation-Eigentum, beiden Erwachsenen-Kindern als faktisches Wohnrecht zugeordnet und im Letter of Wishes für den Erbfall benannt.

  6. Monat 24

    Emirates-Hills-Villa als Erb-Asset

    Eine 7BR-Villa in Emirates Hills (AED 12,5 Mio.) als langfristiges Erb-Asset — kein Cashflow-Ziel, sondern Trophy-Status und Wertaufbewahrung. Über zwei Jahre Suche, da Emirates Hills extrem illiquide ist und nur vier bis fünf passende Objekte pro Jahr auf den Markt kommen.

  7. Monat 30

    Vollständige Quartalsberichts-Architektur

    Erstes vollständiges Foundation-Quartalsreporting im Schweizer Standard: Cashflow, Auslastung, Capex-Planung, Bewertungsfortschritt, steuerliche Synchronisation mit dem Schweizer Treuhänder.

  8. Monat 36

    Retainer-Verlängerung um 3 Jahre

    Das Mandat wird zu einem Bestands- und Akquisitionsretainer um drei weitere Jahre verlängert. Mandat umfasst laufende Verwaltung, Capex-Steuerung, Foundation-Sekretariat und eine geplante zweite Tranche von AED 8-10 Mio. für 2027.

Bilanz

Ergebnis

Nach 36 Monaten umfasst die Allokation sieben Objekte, gewichtet auf eine Cashflow-Tranche (drei Downtown-Apartments, Nettorendite 6,4 %) und eine Erb-Tranche (Villa Dubai Hills, Villa Emirates Hills, zwei Kinder-Apartments). Der Buchwert ist seit Mandatsbeginn um 28 % gestiegen, die Foundation läuft sauber, der Erbweg ist klar dokumentiert. Das Mandat ist 2026 in einen mehrjährigen Retainer überführt — wir betreuen die Foundation operativ und steuern eine zweite Akquisitionstranche für 2027 vor.

Erkenntnisse

Was wir gelernt haben

  1. Bei einem mehrgenerationalen Mandat lohnt sich die Strukturarbeit (Foundation, Letter of Wishes, Schweizer Sync) im ersten Quartal — sie spart später jahrelange Korrekturen.

  2. Emirates Hills ist nur über jahrelange Geduld zugänglich; wer einen Stichtag setzt, bekommt nicht das richtige Objekt, sondern das verfügbare.

  3. Quartalsreporting in Schweizer Family-Office-Tiefe schafft das Vertrauen, das einen Retainer aus einem Akquisitionsmandat macht.

Mandantenstimme

Mandantenstimme

“Was wir eigentlich gesucht haben, war nicht ein Berater für sieben Käufe — sondern jemand, der unsere Familienstruktur in zehn Jahren noch versteht. Heinzmann hat das von Tag eins richtig gelesen.”

Investorenpaar, Zürich (vertreten durch ihren Schweizer Treuhänder)

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Weitere Mandate

Closing

Acht Jahre. Zwölf Mandate. Ein Anruf.
Heinzmann · Partners · Dubai

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